FX마진 거래의 단점과 리스크

마지막 업데이트: 2022년 5월 18일 | 0개 댓글
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최근 해외에서 주목받는 차액결제 파생상품(CFD)과 향후 전망 1. CFD의 특징 최근 국제금융시장에서 차액결제 파생상품(Contract For Difference : CFD)에 대한 투자자들의 관심이 높아지고 있다. CFD는 투자대상 현물자산을 실제 보유하지 않고 거래가 종료되었을 때 매매금액의 차액(차익·차손)만을 교환하는 파생상품의 일종이다. 이 상품은 소액의 증거금만으로도 그 몇배의 가치에 달하는 현물자산을 거래할 수 있어 보유자금을 상회하는 금액의 거래가 가능하며, 레버리지(leverage) 효과가 크기 때문에 현물주식 등에 비해 고위험·고수익형의 투자상품이라고 할 수 있다. CFD는 현물자산의 증명이 필요없기 때문에 자유로운 상품설계가 가능하다. 가격변동의 기초가 되는 원자산은 국내외 주식이나 채권, 귀금속, 원유 등 다양하게 설계가 가능하며, 투자자는 CFD 투자용 계좌를 개설하면 투자할 수 있다. 또 주식의 신용거래와 유사하여 첫 회 거래를 매도주문으로 시작하는 것도 가능하다. CFD의 발상지는 영국 런던이다. London Stock Exchange의 자료에 따르면 런던증권거래시장에서 지난 2007년 중 주식 CFD의 거래건수는 하루 약 21만 9,000건, 약 34억 1,100만 파운드에 달했던 것으로 추정되고 있다. 이 거래규모는 London Stock Exchange 전체 주식거래의 약 40%에 이르는 것으로 분석된다(첨부파일 참조). 2. 일본에 있어서의 CFD 최근 일본에서도 CFD가 새로운 금융상품으로 주목을 받고 있다. 일본에서는 지난 2005년 Himawari Securities가 처음으로 CFD상품을 취급하였으나, 당시 CFD상품은 투자자들로부터 크게 주목받지 못했다. 그러나 2008년부터 이 상품을 취급하는 기업이 점차 증가하기 시작하였으며, 2009년 들어 참가 의사를 표명하는 기업이 더욱 늘어나고 있다(첨부파일 참조). 최근 CFD시장에 참가하는 기업들은 다양한 CFD상품을 투자자에게 제공하고 있다. 국내외 개별주식이나 Nikkei 225 선물, Dow 30 등의 주가지수를 대상으로 한 CFD상품 이외에 기존에는 다루기 어려웠던 금이나 은 등의 귀금속, WTI 원유 선물 등을 대상으로 하는 CFD상품도 등장하고 있다. 한편 2009년 3월에는 Dot Commodity가 상품거래회사로서는 일본 최초로 상품 CFD 취급을 2009년 4월부터 시작할 예정이라고 발표하는 등 향후 증권회사, FX트레이딩 기업, 외환 브로커, 상품거래회사 등의 투자자를 유치를 위한 경쟁이 치열해 질 것으로 전망되고 있다. 또한 Tokyo Commodity Exchange는 지난 2008년 3월 중기 경영계획안에서 상품 CFD의 상장 검토안을 발표했으며, Tokyo Financial Exchange도 지난 2008년 12월 Nikkei 225를 원자산으로 하는 CFD의 2009년 중 상장을 검토하고 있다고 밝혔다. 이와 같이 다양한 금융상품거래업자 및 거래소 등의 CFD시장 참여가 잇따르는 요인 중 하나는 외환증거금거래(FX)의 급속한 확대를 들 수 있다. FX는 외환을 대상으로 한 증거금거래이며 CFD의 일종이라고 할 수 있다. FX의 계속적인 확대를 예상한 금융상품거래업자 등은 투자자를 유치하기 위한 새로운 금융상품으로서 CFD에 주목하고 있으며, 이 상품을 제2의 FX로서 투자자에게 제공하려는 것이다. 3. 향후 전망 레버리지(leverage) 효과가 높은 금융상품에 대한 수요는 여전히 FX마진 거래의 단점과 리스크 많다. 과거 외환증거금거래가 급속히 보급된 것을 감안할 때 상품성이 유사한 CFD에 대한 개인투자자들의 관심 또한 높을 것으로 생각된다. 일본의 CFD시장은 아직 초기 단계이기 때문에 타기업에 앞서 관련 서비스를 확대한 기업이 향후 높은 시장점유율을 차지할 가능성이 높다. CFD시장의 확대에 따른 문제점은 CFD 발상지인 영국 금융시장을 참고할 수 있다. 영국의 경우 CFD 거래 규모가 이미 상당한 수준에 이르러 파생상품으로서의 CFD가 가지고 있는 거래상대방 위험(counterparty risk)이 문제화되고 있다. London Stock Exchange는 현재 이 리스크를 억제하기 위해 CFD의 상장제도 정비에 나서고 있다. 런던이나 일본의 CFD는 현재 투자자와 취급 기업 간의 상대매매로 행해지고 있어 취급 기업은 투자자와 반대 매매 포지션을 취하게 된다. 따라서 취급 기업의 경우 포지션이 가지는 가격변동 리스크를 얼마나 잘 제어할 수 있는가가 중요한 과제라 할 수 있다. 취급 기업의 리스크 관리체계가 충분하지 않을 경우 채무불이행 발생 가능성도 존재하기 때문이다. 특히 CFD상품의 대상이 되는 원자산에는 가격변동이 심한 것도 포함되기 때문에 취급 기업은 개별 CFD가 가지고 있는 리스크의 크기를 충분히 파악하고 다른 금융기관과의 헤지거래 체계를 강화하는 등 리스크관리 대책을 사전에 마련해 두어야 한다. 리스크관리 체계를 강화해야만 투자자의 신뢰를 높일 수 있고 결과적으로 시장에서의 경쟁력도 높아지게 될 것이기 때문이다. 또한 과거 일본의 외환증거금거래 보급 당시에도 일부 업체가 고객자산을 유용했던 피해 사례가 발생한 만큼 감독당국은 CFD 취급 기업에 대해 고객자산의 분리 관리를 의무화하는 등의 법정비를 서둘러야 할 것이다.

해외 선물업 인가 획득을 FX마진 거래의 단점과 리스크 완료한 현대, 대우, 한국투자증권과 신한금융투자는 기존의 FX마진거래와 정통 해외 선물업에서 지적돼 왔던 문제점을 해결하는 동시에 경쟁력 확보에도 주력하고 있다.

특히 과거 투자자 중 90% 이상 손실을 입혀 물의를 일으킨 바 있는 FX마진거래(유사해외통화선물)에 대한 경쟁력 제고를 위해 고심하는 모습이다.

이번 인가를 통해 전산운용 능력이 뛰어난 대형 증권사들은 그 동안 문제점으로 많이 거론됐던 FDM으로 인한 낮은 체결률 방지, 고객의 매매 혼돈 방지, 거래 안정성 확보 등 문제 해결을 위해 심혈을 기울였다.

◆현대證, 고객보호 및 편리성 최우선
현대증권의 FX마진거래 시스템의 특징은 무엇보다 고객보호 측면을 들 수 있다.

과거 대부분의 투자자들이 매매 손실을 보는 이유를 현대증권에서는 구조적인 측면에서 그 원인을 찾고 있다.

그래서 기존 선물사에서 제공해왔던 FDM의 딜링 데스크(Dealing Desk) 구조를 NDD(Non-Dealing Desk)구조로 시스템 구조를 바꿨다.

Dealing Desk 구조는 고객들의 주문을 국제은행에서 체결시키지 않고 FDM에서 대부분을 자체 체결함으로써 주문의 체결률을 떨어뜨리는 최대의 요인으로 알려져 왔다.

실제로 국내 FX마진거래 관련 민원 가운데 FDM의 체결 조작에 따른 고객 피해가 상당한 것으로 지적돼 왔다.

따라서 현대증권은 NDD 방식을 구사하는 FDM을 찾아 관련된 시스템을 구축했고 FDM의 전산 장애로 인한 고객의 피해를 보호하기 위해 복수의 FDM에 시스템을 구축하려고 한다.

타 경쟁사의 경우 별도의 FX 전용 프로그램을 개발하지만 현대증권은 기존 홈트레이딩시스템에 기능을 탑재해 주식, 해외선물 등 모든 매매가 가능하게 구성한 것도 특징이다.

동일한 시스템을 사용하게 되면 고객은 접속에 대한 불편함이 없고 유사한 UI를 사용함으로써 매매에 따른 고객의 혼란을 최소화할 수 있으며 기존의 현대증권의 편리한 서비스를 그대로 이용할 수 있다.

무엇보다 현대증권 시스템은 초보 투자자의 매매 혼돈을 위해 FX 마진거래의 매매 제도, 투자 위험성, 타 상품과의 거래 차이점 등 교육 컨텐츠가 강한 것이 특징이라 할 수 있다.

현대증권 선물업추진부 정진표 부장은 “정통 해외선물업을 강화하기 위해 기존의 시스템을 벌써 업그레이드 작업 FX마진 거래의 단점과 리스크 중”이라고 말했다.

정 부장은 “미국, 싱가폴, 일본 등의 거래소를 통한 통화, 금리, 지수 선물 거래의 신속성과 안정성을 보강하기 위해 복수의 거래 파트너를 선정, 자동화 시스템을 구축하고 있으며 해외선물 온라인 거래 고객을 위해 투자를 강화할 예정”이라고 설명했다.

◆대우證, 리서치 통한 정보력 강점
대우증권은 강력한 리서치 능력을 통해 FX마진거래와 해외 선물업에 영향력을 강화시켜 나갈 계획이다.

FX마진거래와 해외 선물업은 국내선물과 거래방식이 달라 고객 혼란을 야기시킬 여지가 있다.

또한 주식 등에 비해 해외선물 관련 정보가 턱없이 부족한 것도 해외 선물 투자 어려움을 가중시켜왔다.

이에 대우증권 선물업추진팀 한의중 팀장은 “주식 주문에 집중돼 왔던 리서치를 해외 선물에도 배분함으로써 선물 투자자들이 다양한 투자 정보를 제공받을 수 있도록 할 계획”이라고 말했다

이어 한의중 팀장은 “다음달 하순을 목표로 FX마진거래와 해외 선물업 서비스를 준비하고 있다”며 “타 경쟁사와 차별화된 실시간 투자정보 등 다양한 서비스도 마련 중”이라고 덧붙였다.

◆한국證, 다양한 상품 라인업 강화
한국투자증권은 다른 증권사들과 달리 FX마진거래에 비해 상대적으로 리스크가 크지 않은 원유, 금리, 지수 등 정통 해외선물업에 집중할 계획이다.

이에 타사 대비 다양한 해외선물 상품을 라인업 시켰다.

현재 한국투자증권에서 거래할 수 있는 상품은 통화, 금리, 지수, 원자재 등 77개이다.

한국투자증권 선물옵션영업부 박태홍 차장은 “우선적으로 유동성이 있는 상품 위주로 상품을 라인업 시켰으며 향후 이를 꾸준히 늘려나갈 계획”이라고 밝혔다.

아울러 기존에 선물사들이 CME 등 해외 거래소로부터 고액의 요금을 지불하며 제공받았던 시세정보를 무료로 받을 수 있는 방안도 모색했다.

박태홍 차장은 “홍콩거래소를 제외한 시카고상업거래소, 유럽선물거래소, 싱가폴거래소, 런던석유거래소로부터 시세정보를 한시적 또는 지속적으로 무료 제공받게 했다”고 말했다.

지난 10일 오픈한 해외선물 및 FX마진거래 관련 고객 반응과 관련해 박 차장은 “아직까지 상당수 고객들이 해외선물업보다는 FX마진거래에 많은 관심을 보이고 있다”고 말했다.

그러나 “해외선물의 성장 가능성 등 정보를 고객들에게 제공한다면 FX마진거래 보다 좋은 투자처로 자리 잡을 것으로 기대한다”고 덧붙였다.

◆신한投, 고객 예탁금 보호 강조
신한금융투자는 FX마진거래 관련 타사 대비 경쟁력으로 고객 예탁금의 안정성을 꼽았다.

즉 고객의 투자금을 보호하기 위해 영세한 FCM에 예탁하지 않고 신한금융투자 명의로 개설된 미국 내 은행에 예탁해 고객의 투자금을 안전하게 보호할 수 있다는 의미다.

아울러 FCM의 체결가 조작이 이뤄지지 않도록 NDD(Non-Dealing Desk)방식을 선택함으로써 고객 피해를 회피할 수 있을 뿐 아니라 체결 속도도 향상시킬 것으로 기대하고 있다.

NDD방식은 FCM 소속의 딜러가 임의로 체결가를 조정할 수 있는 딜러데스크방식의 반대 개념이다.

신한금융투자 이준원 과장은 “투기적 성향이 짙은 FX마진거래는 고객의 손실금액에 커짐에 따라 감독기관의 규제가 날로 강화되고 있다”며 “이에 투자자의 투자금 보호 및 감독기관의 FX마진 정책 준수를 최우선으로 생각해 영업할 예정”이라고 밝혔다.

또한 “홍보 및 교육 등을 통해 투자자들에게 해외선물을 소개하고 새로운 투자처로 알려나갈 생각”이라고 덧붙였다.

한편 신한투자는 기존 주식용 HTS와 동일한 플랫폼을 사용해 해외선물/FX마진거래를 위한 전용 HTS를 개발했기 때문에 투자자에게 익숙한 거래 시스템을 제공할 수 있을 것이라고 밝혔다.

FX마진 거래의 단점과 리스크

1.
2008년말 금융위기이후 주춤하고 있는 마진FX상품은 다시 시장규모를 확대할까? 점점 투기장화하고 있는 마진FX상품은 금융당국의 규제에서 벗어날 수 있을까?

마진 FX가 국내에 도입된지 5년째입니다. KR선물에서 시작한 이후 외환선물,한맥선물,우리선물이 영업에 나섰고 작년과 금년에 선물업계의 선두업체뿐 아니라 증권회사까지 신사업으로 준비를 한다고 합니다.

시장규모가 확대되든 아니든 이미 마진FX상품은 블루오션에서 레드오션으로 바뀌고 있습니다. 아직까지 수수료가 무료인 사업자는 등장하고 있지 않지만 증권사까지 시장에 참여하면 일본이나 미국처럼 수수료 0%인 서비스도 등장하지 않을까 합니다.

그러면 어떤 상품을 준비해야 할까요? 해답은 옆에 있습니다. 물론 마진FX때문에 몸살을 앓고 있는 금융당국이 순순히 상품을 허가해줄지 의문입니다. 그렇지만 자본시장법의 정신에 따르면 금지사항이 아니기 때문에 당연히 허용되어야 하지 않을까 합니다.

물론 CFD(Contracts For Differences)를 마진FX상품처럼 장내상품으로 해석할 지 아니면 진입장벽을 두기 위하여 장외상품으로 할 지에 따라 취급할 수 있는 금융기관이 달라질 수 있습니다.

2,
CFD라는 상품은 본질적으로 Margin FX의 거래원리와 동일합니다. 1990년대 영국에서 시작하여 2005년 일본에서 처음 자체개발한 상품이 거래된 이후 2008년말이후 FX를 대체하는 상품으로 등장하고 있습니다. 아래는 일본 大和総研グループ에서 펴낸 자료를 한국금융연구원에서 번역하여 소개한 자료입니다.

참고로 현재 국내에 진출한 FCM중에서도 CFD를 취급하는 기관이 몇몇 있습니다.

아니면 CACB전략에서 길게 소개하였던 Saxobank도 CFD를 핵심적으로 취급하는 회사입니다.

최근 해외에서 주목받는 차액결제 파생상품(CFD)과 향후 전망

1. CFD의 특징

최근 국제금융시장에서 차액결제 파생상품(Contract For Difference : CFD)에 대한 투자자들의 관심이 높아지고 있다. CFD는 투자대상 현물자산을 실제 보유하지 않고 거래가 종료되었을 때 매매금액의 차액(차익·차손)만을 교환하는 파생상품의 일종이다.

이 상품은 소액의 증거금만으로도 그 몇배의 가치에 달하는 현물자산을 거래할 수 있어 보유자금을 상회하는 금액의 거래가 가능하며, 레버리지(leverage) 효과가 크기 때문에 현물주식 등에 비해 고위험·고수익형의 투자상품이라고 할 수 있다.

CFD는 현물자산의 증명이 필요없기 때문에 자유로운 상품설계가 가능하다. 가격변동의 기초가 되는 원자산은 국내외 주식이나 채권, 귀금속, 원유 등 다양하게 설계가 가능하며, 투자자는 FX마진 거래의 단점과 리스크 CFD 투자용 계좌를 개설하면 투자할 수 있다. 또 주식의 신용거래와 유사하여 첫 회 거래를 매도주문으로 시작하는 것도 가능하다.

CFD의 발상지는 영국 런던이다. London Stock Exchange의 자료에 따르면 런던증권거래시장에서 지난 2007년 중 주식 CFD의 거래건수는 하루 약 21만 9,000건, 약 34억 1,100만 파운드에 달했던 것으로 추정되고 있다. 이 거래규모는 London Stock Exchange 전체 주식거래의 약 40%에 이르는 것으로 분석된다(첨부파일 참조).

2. 일본에 있어서의 CFD

최근 일본에서도 CFD가 새로운 금융상품으로 주목을 받고 있다. 일본에서는 지난 2005년 Himawari Securities가 처음으로 CFD상품을 취급하였으나, 당시 CFD상품은 투자자들로부터 크게 주목받지 못했다. 그러나 2008년부터 이 상품을 취급하는 기업이 점차 증가하기 시작하였으며, 2009년 들어 참가 의사를 표명하는 기업이 더욱 늘어나고 있다(첨부파일 참조).

최근 CFD시장에 참가하는 기업들은 다양한 CFD상품을 투자자에게 제공하고 있다. 국내외 개별주식이나 Nikkei 225 선물, Dow 30 등의 주가지수를 대상으로 한 CFD상품 이외에 기존에는 다루기 어려웠던 금이나 은 등의 귀금속, WTI 원유 선물 등을 대상으로 하는 CFD상품도 등장하고 있다.

한편 2009년 3월에는 Dot Commodity가 상품거래회사로서는 일본 최초로 상품 CFD 취급을 2009년 4월부터 시작할 예정이라고 발표하는 등 향후 증권회사, FX트레이딩 기업, 외환 브로커, 상품거래회사 등의 투자자를 유치를 위한 경쟁이 치열해 질 것으로 전망되고 있다.

또한 Tokyo Commodity Exchange는 지난 2008년 3월 중기 경영계획안에서 상품 CFD의 상장 검토안을 발표했으며, Tokyo Financial Exchange도 지난 2008년 12월 Nikkei 225를 원자산으로 하는 CFD의 2009년 중 상장을 검토하고 있다고 밝혔다.

이와 같이 다양한 금융상품거래업자 및 거래소 등의 CFD시장 참여가 잇따르는 요인 중 하나는 외환증거금거래(FX)의 급속한 확대를 들 수 있다. FX는 외환을 대상으로 한 증거금거래이며 CFD의 일종이라고 할 수 있다. FX의 계속적인 확대를 예상한 금융상품거래업자 등은 투자자를 유치하기 위한 새로운 금융상품으로서 CFD에 주목하고 있으며, 이 상품을 제2의 FX로서 투자자에게 제공하려는 것이다.

3. 향후 전망

레버리지(leverage) 효과가 높은 금융상품에 대한 수요는 여전히 많다. 과거 외환증거금거래가 급속히 보급된 것을 감안할 때 상품성이 유사한 CFD에 대한 개인투자자들의 관심 또한 높을 것으로 생각된다. 일본의 CFD시장은 아직 초기 단계이기 때문에 타기업에 앞서 관련 서비스를 확대한 기업이 향후 높은 시장점유율을 차지할 가능성이 높다.

CFD시장의 확대에 따른 문제점은 CFD 발상지인 영국 금융시장을 참고할 수 있다. 영국의 경우 CFD 거래 규모가 이미 상당한 수준에 이르러 파생상품으로서의 CFD가 가지고 있는 거래상대방 위험(counterparty risk)이 문제화되고 있다. London Stock Exchange는 현재 이 리스크를 억제하기 위해 CFD의 상장제도 정비에 나서고 있다.

런던이나 일본의 CFD는 현재 투자자와 취급 기업 간의 상대매매로 행해지고 있어 취급 기업은 투자자와 반대 매매 포지션을 취하게 된다. 따라서 취급 기업의 경우 포지션이 가지는 가격변동 리스크를 얼마나 잘 제어할 수 있는가가 중요한 과제라 할 수 있다. 취급 기업의 리스크 관리체계가 충분하지 않을 경우 채무불이행 발생 가능성도 존재하기 때문이다.

특히 CFD상품의 대상이 되는 원자산에는 가격변동이 심한 것도 포함되기 때문에 취급 기업은 개별 CFD가 가지고 있는 리스크의 크기를 충분히 파악하고 다른 금융기관과의 헤지거래 체계를 강화하는 등 리스크관리 대책을 사전에 마련해 두어야 한다. 리스크관리 체계를 강화해야만 투자자의 신뢰를 높일 수 있고 결과적으로 시장에서의 경쟁력도 높아지게 될 것이기 때문이다.

또한 과거 일본의 외환증거금거래 보급 당시에도 일부 업체가 고객자산을 유용했던 피해 사례가 발생한 만큼 감독당국은 CFD 취급 기업에 대해 고객자산의 분리 관리를 의무화하는 등의 법정비를 서둘러야 할 것이다.

FX마진 거래의 단점과 리스크

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금융상품 혹은 암호화폐 거래를 시작하기 전, 금융 시장에서 거래할 때의 리스크와 비용에 대해 충분히 숙지해야 하며, 투자 목적과 경험 수준 및 리스크 수용범위를 숙고하고 필요할 경우 전문가의 조언을 구해야 합니다.
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FX마진 거래의 단점과 리스크

투자자라면 누구나 ‘리스크 관리’나 ‘위험 회피’의 중요성을 잘 알고 있을 것이다. 그러나 결국 대부분의 개미 투자자들은 리스크 관리에 실패하고 심신 모두 만신창이가 되어 시장을 빠져나오게 된다.

2000년대 초 우리나라도 IT 주식 버블을 맞이하면서 개인 투자자들의 규모가 급속도로 팽창하기 시작했다. 작년 4월 기준 주식거래 활동계좌 수는 약 2,600만 개로 경제활동인구 (약 2,800만 명) 의 90%에 육박하는 수준까지 증가했다. 한 사람이 2개의 계좌를 가지고 있다고 가정하면, 경제활동인구의 거의 반 (46%) 정도가 주식 투자를 하고 있는 셈이다.

(활동계좌란, 예탁자산이 10만 원 이상이고 6개월간 한 번이라도 거래한 적이 있는 증권계좌를 말한다)

여기에 포함되지 않는 외국 선물사를 통한 FX마진 거래나 비트코인 트레이더들을 합하면 그 규모는 훨씬 더 커진다.

이처럼 국민적인 사랑과 관심을 한몸에 받게 된 ‘투자활동’임에도 불구하고, 참혹한 결과가 더 많이 발생하는 탓에 어느새 《금융투자 = 위험한 거래》 라는 인식이 불변의 진실처럼 굳어져 버렸다.

그러나 약 30%의 사람들은 적건 많건 금융 투자로 수익을 내고 있고, 그 중 일부의 현명한 개미들은 대기업 임원 이상의 소득을 꾸준히 벌어들이고 있다.

그렇다면 투자로 실패하는 개미와 성공하는 개미의 차이는 어디에 있을까?

오늘 포스팅에서는 그 차이점을 메우기 위해 필요한 기본중의 기본항목인 ‘리스크 관리’의 기본 개념을 중심으로 다뤄보도록 하겠다.

일단 단어의 개념부터 바로 잡을 필요가 있다. 우리는 보통 ‘리스크’와 위험’이라는 말을 동의어로 사용하곤 하지만 실은 근본적으로 뜻이 다른 용어이기 때문이다.

리스크는 ‘RISK’고 위험은 ‘Danger’라는 사실은 초등학생도 알지만, 그 사전적 의미를 제대로 이해하고 투자하는 사람은 드물다.

두 단어 모두 불확실한 상황을 뜻하는 점은 같지만, ‘리스크’에는 관리가 가능하다는 속성이 있고 ‘위험’보다 자주 발생한다는 점이 가장 큰 차이점이다.

‘위험한 상황’이 닥치면 일단 피하고 보는 것이 최선의 방법이지만, ‘리스키한 상황’은 매우 자주 생기는 현상이므로 ‘도망가기’보다는 ‘관리하기’로 대처하는 것이 현명한 처사라고 할 수 있다.

리스크 (RISK) 라는 영어에는 ‘모험’이라는 뜻도 내포되어 있기에, ’용기를 가지고 도전하다’ 라는 의미로도 해석할 수 있다. 즉, 위험 (Danger) 과는 달리, 도망과 도전이 공존하는 개념이므로, 전략적으로 관리를 해줘야만 그 효과를 볼 수 있게 된다.

이러한 리스크의 속성을 제대로 이해하지 못하면, 도전 (진입) 해야 할 때 도망 (청산) 가고 야반도주가 필요할 때 낮잠을 자게 되는 어리석은 행동을 범하게 된다. 반대로, 상황에 따라서 ‘공수 전환’을 신속히 수행할 수만 있다면, 그것만으로도 ‘리스크 관리’ 의 반은 성공했다고 말할 수 있다.

정리하자면, 위험은 회피해야 하지만, 리스크는 관리해야 한다. 그런데 회피하기는 쉬워도 ‘관리’에는 조금은 귀찮고 복잡한 부분이 있는 게 사실이다.

인간은 본래, 알기 쉽고 단순명쾌한 것을 선호하는 습성을 가지고 있기에, 대다수의 개미 투자자들은 자신도 모르는 사이에 ‘관리’ 대신 ‘회피’를 선택하는 실수를 하게 된다.

그렇기에, 인간 본연의 약점을 인정하고 ‘리스크’를 투자 인생의 동반자로 받아들이는 순간, 그토록 어려웠던 ‘손절매’가 비로소 가능해지는 것이다.

눈물나게 아껴 모아 ‘한강의 기적’을 이루어낸 우리네 어머니들을 상징하는 고귀한 한마디…근검절약!

‘저축’에 목숨걸고 절약정신을 솔선수범 실천하며 대한민국을 세계 유수의 경제 강국으로 만들어 준 그녀들의 위대함을 부정할 생각은 없다.

하지만 이제는 시대상황이 변해도 너무 많이 변해 버렸다. 우리 어머니가 아직은 아름다웠던 70년대 말, 대한민국의 은행금리는 20%가 넘었지만, 지금은 기준금리 1퍼센트 시대가 눈앞에 다가와 있다. ‘저축이 미덕’이라는 가치관이 상식적으로 이해되지 않는 세상이 되어버린 것이다.

그런데 문제는, 한 번 그런 가치관이 정립되면 좀처럼 바뀌지 않는다는 점이다. 천년의 밀레니엄 시대가 또다시 막을 열고, 국경이 허물어지며 세계시장이 통합되어가는 이 와중에도 말이다.

80년대 이후에 태어난 비교적 젊은 세대에도, 그런 어머니들의 비 투자적인 사상에 세뇌된 결과 ‘리스크 관리’의 본질을 깨닫지 못하고 쳇바퀴 같은 하루하루를 살아가는 사람들이 많다.

그런 분류의 사람들은 대체로 모험, 과감성, 호기심, 역동성, 배짱과 같은, ‘리스크’를 연상시키는 단어를 선호하지 않기에, 결국 굴곡 없는 평탄한 삶을 살게 될 가능성이 높다.

다소 복잡한 것을 생각해야 하는 ‘리스크 관리’ 와 36계 줄행랑으로 간단히 실현 가능한 ‘위험회피’, 당신이 지금 인생의 갈림길에 서 있다면 어느 쪽을 선택하겠는가?

십인십색, 인생에 답이 없는 것과 마찬가지로 어느 쪽이 현명하다고 말할 수는 없지만…리스크를 ‘위험’이라고 단정 짓는 것만큼은 ‘사고 (思考) 의 오류’라고 인정해야 한다. 앞뒤 재지 않고 ‘위험’이라고만 생각하게 되면, 자연적으로 그것이 두려워지는 탓에, 그 ‘가짜 위험’이 자신만의 개성 있는 행동을 가로막는 커다란 장벽으로 FX마진 거래의 단점과 리스크 작용할 수 있기 때문이다.

‘리스크 관리’와 ‘투자’는 바퀴와 바퀴살과도 같은 불가분의 관계이자 밀접한 상관관계를 보여주고 있다. ‘투자’란, 미래의 ‘가능성’을 믿고 자금을 투입하는 행위이므로, ‘리스크 관리’ 를 알고 하면 빛이 나지만, 모르고 하면 그저 모래 속 진주나 다름없는 무의미한 행위로 끝나버린다.

바퀴살 (리스크 관리) 이 든든해야 바퀴 (투자) 가 오랫동안 제대로 굴러가는 FX마진 거래의 단점과 리스크 법이기에, 무언가 투자활동을 하고 있다면, 올바른 리스크 관리 방법을 확실히 알고 있어야 한다.

리스크 관리에 대해 조금만 공부하다 보면, 연간 수백~수천 퍼센트의 누적 수익률을 자랑하는 투자 자문업체나 유사수신업자들이 왁벽한 사기꾼이라는 사실을 금방 깨닫게 된다. (연간 300% 이상의 기법은 의심부터하고, 세밀하게 그 내용을 관찰해 보길 권한다)

아는만큼 보이고, 보이는 만큼 느끼게 되는 것이 인간의 본성이기에, 성공 투자자가 되려면 우선은 ‘리스크 관리’ 를 철저하게 학습해야 한다. 어떤 일이든 모르면 당하게 되어있는 것이 자연의 순리다.

한편, 개중에는 ‘리스크 관리’ 를 얼렁뚱땅 배운 후, 그 본질을 이해했답시고 나대다가 고수익에 현혹돼서 반대로 폭망하는 사례가 있기도 하니, 이 점도 주의해 가면서 자신의 성향에 맞는 ‘리스크 관리’ 방법을 학습해야 한다. (구체적인 학습기법에 대해서는 다음 시간에 말하도록 하겠다)

해외선물, FX마진, 비트코인과 같은 파생상품은 물론, 대형 금융 투자회사들이 운용하는 펀드 상품도 광의적으로는 모두 다 ‘투자상품’ 이다. 수익률이 높은 만큼 당연히 저축상품 (은행예금, 적금) 에는 없는 위험요소가 항상 도사리고 있다는 사실을 한순간도 잊어서는 안 된다.

하지만 무서워할 필요는 없다. 앞서 말했듯 ‘위험요소’란 ‘리스크 관리’ 로 조절할 수 있는 개념 이기 때문이다.

점심메뉴 결정에서부터 마누라나 직업을 선택하는 일은 물론, 피 같은 종잣돈을 운용하는 투자활동에 이르기까지, 우리는 하루하루를 선택과 판단의 폭풍 속에서 살고있다.

즉, 잘못된 결정이 초래할 위험 요소를 사전에 알고 방지해야만 풍요롭고 후회 없는 인생을 장식할 수 있게 된다.

따라서, 셀 수 없이 발생하는 여러가지 위험 요소들을 적극 받아들이되, 자신만의 ‘리스크 관리 기술’로 적절하게 걸러내며 통제할 수 있어야 한다.

이미 ‘초저금리 시대’가 현실로 다가온 지금, 금융기관이 챙겨주는 소액의 이자 또는 배당금에만 만족하면서 살다가는 평생을 ‘쳇바퀴 다람쥐 인생’에서 벗어날 수 없다.

‘다람쥐 인생’도 하나의 가치관이기에 그것을 부정하지는 않지만, 적어도 용기 있는 수컷이라면 새 시대를 맞아 유전자를 진화시키려는 노력쯤은 해봐야 하지 않겠는가.

5년 앞을 내다보기 힘든 불확실성 속에서 살아가는 우리에게 필요한 것은, 비바람이 몰아치고 천지가 개벽해도 살아남을 수 있는 자신만의 경쟁력이다.

유일무이한 차별화된 역량을 말하는 것은 아니다. 단지, 하고 있는 사업이 망하거나 직장에서 쫓겨나도 먹고 살 수 있는 ‘생존기술’을 습득해야 한다는 것을 강조하고 있을 뿐이다.

나에게 있어서는 그 ‘기술’이 바로 ‘금융 투자 기법’이며, ‘리스크 관리’ 가 그 모든 기법의 기본바탕이 되는 ‘핵심요소’ 라고 자신 있게 말할 수 있다.

금융투자 '리스크 관리' 와 '위험 요소' 개념 잡기

투자자라면 누구나 ‘리스크 관리’나 ‘위험 회피’의 중요성을 잘 알고 있을 것이다. 그러나 결국 대부분의 개미 투자자들은 리스크 관리에 실패하고 심신 모두 만신창이가 되어 시장을 빠져나오게 된다. 2000년대 초 우리나라도 IT 주식 버블을 맞이하면서 개인 투자자들의 규모가 급속도로 팽창하기 시작했다. 작년 4월 기준 주식거래 활동계좌 수는 약 2,600만 개로 경제활동인구 (약 2,800만 명) 의 90%에 육박하는 .

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위험 관리란 변동성이 큰 시장 환경의 위험을 완화시키는 과정을 말합니다. 여기에는 위험 측정 및 평가, 위험 대응 전략 등이 포함됩니다. 위험 관리는 외환, 선물, 인덱스 등을 거래할 때 중요합니다. 전체 포지션 크기, 해당 시점의 거래 수, 지정가/역지정가, 레버리지 사용 등을 고려하지 않으면 손실이 발생할 수 있습니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

시장 위험을 효과적으로 관리하는 방법은?

시장 위험을 효과적으로 관리하려면 먼저 트레이딩 로직, 손절매와 수익 실현 가격, 트레이딩 규모와 자금의 비율, 레버리지 비율 등 트레이딩 전략을 세워야 합니다. 이런 요소들을 잘 관리하면 대개 시장 변동 속에서 한 번의 트레이딩으로 포지션에 큰 손실이 발생하지 않습니다. 예상치 못한 상황이 발생하여 시장이 심하게 요동치는 경우 큰 격차가 발생하면서 손절매 가격에 포지션이 청산되지 않을 수도 있습니다. 그러므로 위험 관리를 위해 트레이딩 계정에 충분한 자금이 있어야 합니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

시장 변동에 대처하기 위해 계정에 충분한 자금을 유지하는 방법은?

포지션을 취한 후 유지 증거금 이상의 자금이 일정 비율 이상으로 유지되고 있는지 지속적으로 확인해야 합니다. 가격이 포지션에 불리한 방향으로 움직이면 현재 포지션을 유지하기 위해 증거금을 추가로 납입해야 합니다. 자금을 추가로 입금할 수 없는 경우 유지 증거금을 줄이기 위해 포지션을 하나 이상 청산해야 합니다.

증거금이 부족한 경우 Mitrade으로부터 "마진콜(Margin Call)" 요구를 받게 됩니다. 마진콜 요구가 충족되지 않으면 Mitrade는 포지션을 청산할 권리가 있습니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

Mitrade에서 시장 위험 외 주의해야 할 다른 위험은?

포지션에 큰 영향을 미치는 시장 움직임 외에 운영 위험에도 신경을 써야 합니다. 통신 네트워크, 휴대 전화, 컴퓨터, 기타 장비가 차단되거나 기타 외부 이벤트로인해 트레이딩이 지연될 수 있습니다. Mitrade의 오류, 과실, 기망으로 인해 트레이딩이 지연되지 않는 한 Mitrade는 운영 오류에 대한 책임을 지지 않습니다. 네트워크가 안정적이고 트레이딩 장비가 올바르게 설치된 경우에만 트레이딩을 해야 합니다.

환위험 역시 흔히 접할 수 있는 위험입니다. 상품의 표시 통화가 자국 통화나 기준 통화와 반드시 일치하지는 않으므로 두 통화 간 환율 변동 위험에 직면하게 됩니다.

거래상대방 위험과 신용 위험도 주의해야 합니다. Mitrade에서 트레이딩을 하면 저희와 직접 거래 계약 관계를 맺는 것입니다. Mitrade가 파산하면 거래 계약의 의무를 이행하지 못할 수도 있습니다. CFD는 플랫폼의 거래 실행과 의무 이행 능력에 크게 의존하는 장외 파생상품입니다. 투자자는 CFD의 기초 자산에 대한 상환 청구권이 없습니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

일반적인 거래 실수 - 이익 실현(Take Profit)/손절매(Stop Loss) 주문 설정 부재

트레이딩 전에 "투자 실패 시 손실을 얼마나 감당할 수 있는가?"를 생각해야 합니다.

손절매 가격이 현재 가격과 많이 차이가 난다면 손절매 주문이 실행되기 전에 상당한 미실현 손실을 오랜 기간 감수해야 FX마진 거래의 단점과 리스크 합니다. 손절매 가격에 도달하면 잔고가 크게 감소할 수 있습니다. 다음 날 플랫폼에서 전날의 손실을 보면 가슴이 덜컥 내려앉습니다.

이 점을 염두에 두고 처음에 손절매 가격을 합리적으로 설정합니다. 손절매 가격에 도달하면 참을성 있게 손절매가 실행되기를 기다리면 됩니다.

한 번 트레이딩으로 큰 손실이 발생하는 것을 막으려면 매번 트레이딩 전에 손절매 주문을 설정합니다. 가장 좋은 위험 관리 방법은 투자 실패를 가정해 손실을 감수하고 청산할 가격을 설정하고 손절매가 실행되도록 놓아두는 것입니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

일반적인 트레이딩 실수 - 심한 감정 동요

보통 투자자가 계속 손실을 입는 이유는 감정에 좌우되기 때문입니다.

예를 들어 일부 투자자들은 과거 데이터를 이용한 백 테스트를 거쳐 트레이딩 전략을 수립하고 트레이딩에 적용해왔습니다. 개장 시 시장 변동에 영향을 받아 수익 실현/손절매 주문을 계획대로 하지 못하고 급하게 포지션을 청산해 트레이딩 전략이 효과적으로 실행되지 않았습니다. 참으로 안타까운 상황이 아닐 수 없습니다.

장기적으로 일관되게 이러한 전략을 사용하면 손익 비율에 심각한 영향을 미칩니다. 감정에 좌우된 트레이딩의 전형적인 단점이라고 할 수 있습니다. 해결책은 감정의 동요가 있을 때는 작은 포지션을 트레이딩하거나 실제 계정으로 트레이딩을 하기 전에 안정적인 투자 실적을 낼 때까지 모의 계정을 사용하는 것입니다..

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

일반적인 트레이딩 실수 - 레버리지 남용

레버리지는 양날의 검입니다. 올바르게 사용하면 적은 투자금으로 높은 수익을 올릴 수 있습니다. 트레이딩 전략이 적절하지 않거나 레버리지가 높지만 오랫동안 잔고가 부족한 경우 손실이 사용 가능한 잔고를 초과할 가능성이 커집니다.

두 가지 방법을 권장합니다. 첫째 확실한 전략을 가지고 상대적으로 높은 레버리지를 활용해 투자를 합니다. 또는 다소 불확실한 전략을 가지고 자금을 더 예치해 마진콜을 방지합니다. 둘째 전체 포지션에 대한 증거금 - 자본 비율을 설정하고 높은 레버리지로 인한 커다란 손실을 방지하기 위해 해당 비율을 초과하지 않는 경우에만 새로운 포지션을 취하는 것입니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

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리스크 관리

트레이딩 위험 관리(Risk Management)란?

위험 관리란 변동성이 큰 시장 환경의 위험을 완화시키는 과정을 말합니다. 여기에는 위험 측정 및 평가, 위험 대응 전략 등이 포함됩니다. 위험 관리는 외환, 선물, 인덱스 등을 거래할 때 중요합니다. 전체 포지션 크기, 해당 시점의 거래 수, 지정가/역지정가, 레버리지 사용 등을 고려하지 않으면 손실이 발생할 수 있습니다.

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시장 위험을 효과적으로 관리하는 방법은?

시장 위험을 효과적으로 관리하려면 먼저 트레이딩 로직, 손절매와 수익 실현 가격, 트레이딩 규모와 자금의 비율, 레버리지 비율 등 트레이딩 전략을 세워야 합니다. 이런 요소들을 잘 관리하면 대개 시장 변동 속에서 한 번의 트레이딩으로 포지션에 큰 손실이 발생하지 않습니다. 예상치 못한 상황이 발생하여 시장이 심하게 요동치는 경우 큰 격차가 발생하면서 손절매 가격에 포지션이 청산되지 않을 수도 있습니다. 그러므로 위험 관리를 위해 트레이딩 계정에 충분한 자금이 있어야 합니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

시장 변동에 대처하기 위해 계정에 충분한 자금을 유지하는 방법은?

포지션을 취한 후 유지 증거금 이상의 자금이 일정 비율 이상으로 유지되고 있는지 지속적으로 확인해야 합니다. 가격이 포지션에 불리한 방향으로 움직이면 현재 포지션을 유지하기 위해 증거금을 추가로 납입해야 합니다. 자금을 추가로 입금할 수 없는 경우 유지 증거금을 줄이기 위해 포지션을 하나 이상 청산해야 합니다.

증거금이 부족한 경우 Mitrade으로부터 "마진콜(Margin Call)" 요구를 받게 됩니다. 마진콜 요구가 충족되지 않으면 Mitrade는 포지션을 청산할 권리가 있습니다.

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Mitrade에서 시장 위험 외 주의해야 할 다른 FX마진 거래의 단점과 리스크 위험은?

포지션에 큰 영향을 미치는 시장 움직임 외에 운영 위험에도 신경을 써야 합니다. 통신 네트워크, 휴대 전화, 컴퓨터, 기타 장비가 차단되거나 기타 외부 이벤트로인해 트레이딩이 지연될 수 있습니다. Mitrade의 오류, 과실, 기망으로 인해 트레이딩이 지연되지 않는 한 Mitrade는 운영 오류에 대한 책임을 지지 않습니다. 네트워크가 안정적이고 트레이딩 장비가 올바르게 설치된 경우에만 트레이딩을 해야 합니다.

환위험 역시 흔히 접할 수 있는 위험입니다. 상품의 표시 통화가 자국 통화나 기준 통화와 반드시 일치하지는 않으므로 두 통화 간 환율 변동 위험에 직면하게 됩니다.

거래상대방 위험과 신용 위험도 주의해야 합니다. Mitrade에서 트레이딩을 하면 저희와 직접 거래 계약 관계를 맺는 것입니다. Mitrade가 파산하면 거래 계약의 의무를 이행하지 못할 수도 있습니다. CFD는 플랫폼의 거래 실행과 의무 이행 능력에 크게 의존하는 장외 파생상품입니다. 투자자는 CFD의 기초 자산에 대한 상환 청구권이 없습니다.

주의: FX 마진과 CFD는 위험성이 크고 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. 거래를 시작하기 전에 법적 공시 문서를 주의깊게 읽어보십시오.

일반적인 거래 실수 - 이익 실현(Take Profit)/손절매(Stop Loss) 주문 설정 부재

트레이딩 전에 "투자 실패 시 손실을 얼마나 감당할 수 있는가?"를 생각해야 합니다.

손절매 가격이 현재 가격과 많이 차이가 난다면 손절매 주문이 실행되기 전에 상당한 미실현 손실을 오랜 기간 감수해야 합니다. 손절매 가격에 도달하면 잔고가 크게 감소할 수 있습니다. 다음 날 플랫폼에서 전날의 손실을 보면 가슴이 덜컥 내려앉습니다.

이 점을 염두에 두고 처음에 손절매 가격을 합리적으로 설정합니다. 손절매 가격에 도달하면 참을성 있게 손절매가 실행되기를 기다리면 됩니다.

한 번 트레이딩으로 큰 손실이 발생하는 것을 막으려면 매번 트레이딩 전에 손절매 주문을 설정합니다. 가장 좋은 위험 관리 방법은 투자 실패를 가정해 손실을 감수하고 청산할 가격을 설정하고 손절매가 실행되도록 놓아두는 것입니다.

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일반적인 트레이딩 실수 - 심한 감정 동요

보통 투자자가 계속 손실을 입는 이유는 감정에 좌우되기 때문입니다.

예를 들어 일부 투자자들은 과거 데이터를 이용한 백 테스트를 거쳐 트레이딩 전략을 수립하고 트레이딩에 적용해왔습니다. 개장 시 시장 변동에 영향을 받아 수익 실현/손절매 주문을 계획대로 하지 못하고 급하게 포지션을 청산해 트레이딩 전략이 효과적으로 실행되지 않았습니다. 참으로 안타까운 상황이 아닐 수 없습니다.

장기적으로 일관되게 이러한 전략을 사용하면 손익 비율에 심각한 영향을 미칩니다. 감정에 좌우된 트레이딩의 전형적인 단점이라고 할 수 있습니다. 해결책은 감정의 동요가 있을 때는 작은 포지션을 트레이딩하거나 실제 계정으로 트레이딩을 하기 전에 안정적인 투자 실적을 낼 때까지 모의 계정을 사용하는 것입니다..

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일반적인 트레이딩 실수 - 레버리지 남용

레버리지는 양날의 검입니다. 올바르게 사용하면 적은 투자금으로 높은 수익을 올릴 수 있습니다. 트레이딩 전략이 적절하지 않거나 레버리지가 높지만 오랫동안 잔고가 부족한 경우 손실이 사용 가능한 잔고를 초과할 가능성이 커집니다.

두 가지 방법을 권장합니다. 첫째 확실한 전략을 가지고 상대적으로 높은 레버리지를 활용해 투자를 합니다. 또는 다소 불확실한 전략을 가지고 자금을 더 예치해 마진콜을 방지합니다. 둘째 전체 포지션에 대한 증거금 - 자본 비율을 설정하고 높은 레버리지로 인한 커다란 손실을 방지하기 위해 해당 비율을 초과하지 않는 경우에만 새로운 포지션을 취하는 것입니다.

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